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定年退職を控えて、セカンドライフの資産運用をそろそろスタートする時期がやってきました。
入ってくるお金の額ばかりが気になって、セカンドライフの収支や夢実現のための費用の洗い出しを忘れてはいませんか？
本格的な運用を始める前に、「退職金の資産運用ではずせない数字」を把握することが重要です。
そこで、人気ファイナンシャルプランナー2人に、「はずせない数字」を教えてもらいました。
退職金の資産運用ではずすことのできない数字（金額）を把握していますか？
＜事前準備編＞
- 経常的に入ってくるお金（年金、個人年金、失業給付金など）はいくら？
- 経常的に出ていくお金（税金、健康保険料、保険料など）はいくら？
- 予想するセカンドライフの生活費はいくら？
- 現在の住宅ローンなど、負債（借金）はいくら？
- 今ある余裕資金はどのくらい？
＜運用スタイル検討編＞
- セカンドライフで実現したい夢や、やりたいことの費用とその時期は？
- 老親のケアなど、自分の家族以外にかかる費用を予測している？
＜本格実践編＞
- 現在所有している金融資産はどれくらい？
- 所有している、あるいは購入を検討中の金融商品に関する数字を理解している？
まとまった金額になる退職金の受け取りを前にして、「どう運用しようか…」と夢は広がりますが、一方で、基本的な数字の意味を理解しないまま、資産運用を始めた先輩の中には、退職後のライフスタイルにマッチしていないケースもちらほら見受けられます。
セカンドライフの資産運用の基本は、「はずすことのできない数字」を今のうちから把握しておくことです。では、「はずすことのできない数字」について、人気FP2人に解説してもらいましょう。
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