登場人物

投資未経験の山本夫妻

山本はるお
55歳・会社員　趣味は釣り。食品メーカーに勤続して37年
山本みちこ
52歳・主婦　趣味は料理。近々、孫が生まれるので心待ちにしている

神出鬼没の経済ジャーナリスト

田嶋智太郎
株式会社アルフィナンツ　代表取締役
1964年東京都生まれ。慶応義塾大学卒業後、現三菱ＵＦＪ証券勤務を経て、経済ジャーナリストに転身。「中日新聞」「週刊現代」「週刊FRIDAY」など数多くの新聞・雑誌などに連載執筆するかたわら、テレビや講演会などにも多数出演。近著に「硬派の戦略投資〜勝ち続けるには、理由がある」日本証券新聞編（角川SSC刊）がある。

プロローグ　「投資は不安？」

ある晴れた日曜日、散歩中の山本夫妻が公園のベンチで休憩しているときのことです。

この前、金融機関の人に「資産運用を考えないか」って言われたんだよ。

そんなの何だかわからないし、不安だからからイヤよ。

まあ、オレもよくわからないんだけど、うまくすれば得するんだろう。

いいのよ、うちは銀行預金と郵便貯金で。得も大してしないけど、損もしないんだから。

それは大きな誤解です！！！

えっ、どなたでしょう？

あ、テレビで見たことあるわ。

通りすがりの経済ジャーナリスト、田嶋智太郎です。失礼ですが、話が聞こえてきたら、つい放っておけなくて。

はあ…

「預貯金はリスクがない」と思っている方も多いのですが、実はこれは間違い！　今後、インフレになって物価が上昇し始めた場合、預貯金の金利はそのペースになかなか追いつかないことが予想されます。結果、その「実質的な価値は目減りしてしまう」んですよ。インフレが進めば、100万円が70万円分の価値になってしまうことだってありえます。つまり、預貯金だってリスクがあるんです。資産運用は「100万円を120万円に殖やす」だけが目的じゃなくて、「100万円を70万円にしない」という守りの意味でも非常に大切なんですよ。

まあ、オレが小さいときカレーライスが50円くらいだったからな。物価が上がるってことは、お金の価値が下がるってことか…。確かに不安だな。

だからって、資産運用なんて知識もないし、難しそうで…。

食わず嫌いは絶対にダメッ！　これからより豊かな人生を送るためには、老後の経済基盤だってしっかり固めておかなければなりません。預貯金と年金だけではむしろ不安なんです。団塊の世代の多くの人が、それに気づいて「大切な資産を守るため」に動き始めているんですよ。

じゃあ、何から始めれば…？

投資初心者の入門としては「投資信託」はオススメですね。システムも理解しやすいし、リスクはあるが、比較的低く抑えられますし。

そういえば会社の同僚も「投資信託はいい」って言ってたな。

では、資産運用の「はじめの１歩」。投資信託について、私がわかりやすく解説してみましょう！